KYC

KYC (Know your customer, что в переводе означает «знай своего клиента») — ничто иное, как процесс идентификации личности, который практикуют многие финансовые организации для сбора персональных и контактных данных о текущих и потенциальных клиентов. Также идентификация позволяет расширять функционал, изменять лимиты на вывод средств и пр.

Этот процесс необходим, прежде всего, для минимизации рисков мошеннических действий, отмывания денег и прочих противозаконных действий, в том числе — неправомерного использования счетов.

В большинстве случаев KYC начинается до того, как человек становится клиентам. Финансовым учреждениям требуется проверить личность будущего клиента, и только потом принимать решение, открывать счет или нет. Это никак не регулируется юридически, поэтому стандарты проверки определяются организацией самостоятельно и присутствуют на большинстве бирж криптовалют.

Для прохождения KYC обычно требуются:

• водительское удостоверение или иное удостоверение личности с фотографией;
• паспорт;
• иное удостоверение личности.

Биржи и иные организации, работающие с криптовалютами, достаточно серьезно относятся к использованию цифровой валюты вне закона, поэтому KYC выгодно для репутации криптовалюты.

Следование требованиям — это длительный, но хорошо поощряемый процесс. Однако участникам не желательно предоставлять конфиденциальные данные до того, как станет известно о применении соответствующих стандартов безопасности для сохранения информации.